eToro vs Plus500

¿Buscas una comparativa de eToro vs Plus500? ¿Quieres saber cuál de los brokers es mejor, cuál tiene comisiones más bajas o mejores opiniones? ¿Sabes cuál de los dos es más fiable o cuál tiene mayor riesgo de ser una estafa? Si es así, has llegado al lugar correcto. En esta review vamos a comparar a Plus500 contra eToro para ver cuál de los dos puede ser más interesante según tus necesidades. Te explicaremos todo a lo largo de la comparativa, pero si quieres ir por la vía rápida te diremos que para el trading con CFDs destaca Plus500 que no tiene comisiones. Como veremos, sus bajos spreads son bastante atractivos. Por otro lado, para invertir en acciones y copiar a otros inversores la opción es eToro. Además, para simplicarlo todo, a continuación te dejamos una tabla para que veas una comparativa de forma rápida (los CFDs son intrumentos complejos y tienen un elevado riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74% y el 89% de los inversores particulares pierde dinero operando con CFDs, Debes considerar si puedes permitirte el elevado riesgo de perder tu dinero).

Broker
RegulaciónFCA, CySEC...FCA, CySEC...
PlataformaPropiaPropia
InstrumentosAcciones, CFDs y Trading socialCFDs
Depósito mínimo200 euros/dólares100 euros/dólares
Formas de pagoTransferencia, tarjeta, Neteller, PayPal y SkrillTransferencia, tarjeta, PayPal y Skrill
SpreadsDesde 3 pipsDinámico
Cuenta demo
Web oficialeToroPlus500

Seguridad eToro vs Plus500

Aunque las comisiones, las cuentas o las plataformas puedan ser algo más divertido, es imprescindible estudiar la seguridad de los brokers antes de abrir una cuenta. El riesgo de sufrir una estafa por elegir un broker no confiable es muchos más importante que las comisiones. Por eso, comenzamos esta comparativa con la fiabilidad

Regulación de eToro

Para ver la regulación a la que está sometido eToro podemos mirar su página web (el 75% de los inversores minoristas pierde dinero con el trading con CFDs con este proveedor), que dice lo siguiente:

eToro (Europa) Ltd., una empresa de servicios financieros autorizada y regulada por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC) con la licencia n.º 109/10.
eToro (Reino Unido) Ltd, una empresa de servicios financieros autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA, por su sigla en inglés) con la licencia FRN 583263.
eToro AUS Capital Pty Ltd. está autorizada por la Comisión de Inversiones y Valores de Australia (ASIC) a proporcionar servicios financieros conforme a la licencia 491139

Esto quiere decir que eToro cumple con algunas de las regulaciones más exigentes del mundo, como es MiFID y ESMA en la Unión Europea, por estar regulado por la CySEC, y con la regulación británica, por estar regulado por la FCA. Además, en España eToro está registrado en la CNMV. Todo esto nos hace pensar que eToro es un broker serio y fiable. ¿Estará Plus500 a la altura?

Regulación de Plus500

Si vamos a la web de Plus500 (76,4% de las cuentas de inversores minorista pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor) veremos que la lista de regulaciones es todavía más larga. Para hacerlo un poco más ligero, vamos a mirar únicamente a las principales:

Plus500 es una marca comercial de Plus500 Ltd. Plus500 Ltd opera a través de las siguientes subsidiarias:
Plus500CY Ltd está autorizado y regulado por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (licencia nº 250/14).
Plus500CY Ltd es el emisor y vendedor de los productos financieros descritos o disponibles en este sitio web. Oficinas: Plus500CY Ltd, 1 Siafi Street | 3042 Limassol
Plus500UK Ltd está autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera. Número de registro en la Autoridad de Conducta Financiera: 509909.

Como se puede ver, Plus500 está sometido a una regulación muy similar a la de eToro. Además, al igual que éste, su filial en España también está registrada en la CNMV, por lo que también parece un broker de fiar.

Ganador

En lo que se refiere a seguridad, podemos decir que ambos brokers son serios y fiables. La regulación es similar en ambos, por lo que ninguno de los dos destaca. Dicho esto, sí podemos decir que Plus500 tiene una ventaja, y es que Plus500 Ltd. cotiza en el principal mercado de la Bolsa de Londres.

patrocinio del broker de forex al atlético de madrid

¿Qué quiere decir esto? Pues que Plus500 está bajo la supervisión de más entidades. Entre otras cosas, sus cuentas son públicas y están auditadas y bajo el control de miles de accionistas que comprueban que sean verdad. Las cuentas de eToro también están auditadas, pero el control al que se someten es menor. Además, como dato curioso, Plus500 es el patrocinador del Atlético de Madrid. Por tanto, si tenemos que elegir un ganador en esta sección, tenemos que decir que ambos tienen muy buena nota, pero Plus500 está por encima.

Comisiones de eToro vs Plus500

Ahora que sabemos que tanto eToro como Plus500 son confiables, podemos estudiar sus tarifas. En este punto tenemos que decir que hay instrumentos que un broker tiene y otro no. Por ejemplo, eToro permite comprar acciones ordinarias y Plus500 no. Por su parte, Plus500 tiene más activos subyacentes en el trading con CFDs. Ahora que sabemos esto, vamos a ver las comisiones de los dos.

Comisiones de eToro

eToro, además del trading con CFDs, permite comprar acciones cotizadas en Bolsa como ya hemos comentado. Además, permite hacer trading social y copiar a otros inversores. Por eso, vamos a ver de forma simple las tarifas en cada caso.

  • Inversión en bolsa: sin comisiones
  • CFDs: sin comisiones pero con spreads a partir de 3 pips
  • Trading social: sin comisiones pero con spreads a partir de 3 pips

Como ves, las tarifas de eToro no son malas, pero tampoco son las mejores del mercado, salvo en acciones, donde es de los más baratos. ¿Por qué es tan barato eToro en acciones? Seguramente porque quiere atraer a nuevos inversores mediante la bolsa para que usen sus otros servicios.

En cuanto al trading social, eToro es, en general, bastante barato comparado con sus competidores. Por tanto, podemos concluir que es barato en acciones y social trading (el 75% de los inversores minoristas pierde dinero con el trading con CFDs con este proveedor), y no tanto en CFDs. Vamos a ver a Plus500.

Comisiones de Plus500

Plus500 irrumpió en el mercado como uno de los primeros brokers en no tener comisiones, así que te puedes imaginar que es uno de sus puntos fuertes. Esto hizo que ganara mucha popularidad en el trading de CFDs de divisas de Forex, algo que se fue extendiendo al resto de subyacentes, incluídas las criptomonedas.

Eso sí, aunque no haya comisiones por operación, sí que se aplican spreads. Los diferenciales de Plus500 son dinámicos. Esto quiere decir que van cambiado, y a veces pueden ser más altos y a veces más bajos. Esto hace que sea más difícil de comparar, pero vamos a intentar hacerlo en la siguiente sección. Dicho esto, en general, los spreads por el trading son bastante más bajos en Plus500 que en eToro (76,4% de las cuentas de inversores minorista pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor).

Ganador

En nuestra opinión, el ganador de la comparativa depende del producto con el que quieras operar. Nosotros lo calificaríamos de esta forma:

  • Acciones de Bolsa: eToro
  • Trading social: eToro
  • CFDs: Plus500

No obstante, a continuación puedes ver una tabla en la que comparamos los diferenciales y tarifas de ambos brokers.

Broker
Spread EUR/USD3 pips de mediaVariable, 0,6 pips de media
Spread USD/JPY2 pips de mediaVariable 0,745 pips de media
Spread GBP/USD4 pips de mediaVariable 1,3 pips de media
Comisión de retiradaNo
Comisión de depósitoNoNo
Comisión inactividad
Comisión cambio de moneda
Tarifas oficialeseToroPlus500

Cuentas eToro vs Plus500

Cada broker tiene sus propias condiciones y requisitos para invertir y hacer trading online. Además, cada inversor tiene sus propias preferencias, por lo que no existe un tipo de cuenta que sea objetivamente mejor. En este caso, eres tú quien debe determinar cuál de las cuentas es mejor para tus necesidades. Por ejemplo, si quieres invertir en acciones, eToro es mejor, aunque su depósito mínimo sea mayor que el de Plus500. Lo mismo sucede si quieres hacer social trading copiando a otros inversores. Si, por el contrario, quieres hacer trading con CFDs con costes bajos, posiblemente Plus500 sea superior. Dicho esto, vamos a ver las cuentas (los CFDs son intrumentos complejos y tienen un elevado riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74% y el 89% de los inversores particulares pierde dinero operando con CFDs, Debes considerar si puedes permitirte el elevado riesgo de perder tu dinero):

Plataforma de eToro vs Plus500

Aquí nos encontramos con grandes diferencias entre Plus500 y eToro. En el caso de eToro, se hizo tan popular gracias al trading social que permite copiar automáticamente a otros inversores, mientras que Plus500 se hizo famoso, además de por las no comisiones, porque creó su propia plataforma haciéndola especialmente intuitiva.

Plataforma de eToro

copiar a traders

En este caso nos encontramos con una plataforma con infinidiad de herramientas, instrumentos y opciones. De hecho, en ocasiones se compara con un red social de inversores por la cantidad de información que comparten los usuarios. Algunas de sus principales características son:

  • Feed social con comentarios de otros inversores a los que puedes seguir (similar a Facebook)
  • Ver las carteras de otros usuarios
  • Estadísticas sobre las operaciones de otros usuarios
  • Estadísiticas sobre tus operaciones
  • Webinarios
  • Calendario financiero

Salta a la vista la gran cantidad de posibilidades que tiene la plataforma. Precisamente una de las fortalezas de eToro es la enorme cantidad de opciones que ofrece a sus clientes. Pero no todo el mundo tiene los mismos gustos, y hay quien prefiere algo más sencillo.

Plataforma de Plus500

plataforma de forex

La seña de identidad de Plus500 es precisamente la contraria. Tienen una plataforma tremendamente intuitiva, que tiene muchas menos herramientas, pero que es mucho más entendible. Los únicos instrumentos añadidos, además de los clásicos gráficos etc. son el calendario económico y las órdenes de stop loss.

Ganador

Una vez más, tenemos que decir que el resultado final depende de las necesidades que tengas. Para quien quiera copiar a otros inversores, o quiera un broker donde pueda hablar con otros inversores, sin lugar a dudas la mejor opción es eToro. Para los inversores que sólo quieren hacer trading por su cuenta y quieren una plataforma intuitiva, Plus500 puede ser la opción correcta.

Conclusión de la comparativa

Es posible que a estas alturas ya te imagines nuestra conclusión y opinión. No hay un broker que sea mejor que otro. Todo depende de lo que quieras. Dicho esto, sí que es cierto que, a grandes rasgos, podría decirse que para cada tipo de inversión hay un broker que podría ser más adecuado que otro.

Para trading social e inversión en acciones eToro es una opción interesante (el 75% de los inversores minoristas pierde dinero con el trading con CFDs con este proveedor).

Para trading con CFDs sobre Forex, índices, materias primas, acciones y criptomonedas destaca Plus500 (76,4% de las cuentas de inversores minorista pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor).